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倒卖银行卡赚差价,又一犯罪团伙如网。-地推家

日期:2019-11-15 16:49来源:拓展宝浏览次数:

  这些非法交易的银行卡不再是普通的银行卡,而是成为了洗钱的工具,形成了开卡、购销、使用他人银行卡的“灰色产业链”。

  每个人都有几张银行卡,其中一些卡已经沉睡多年,许多持卡人并不知道,这些卡一旦转移到罪犯手中,就会成为犯罪的工具。

  据“地推家”调查了解到,长沙开福区一家法院判处17人有期徒刑,罪名是非法出售银行卡。

  非法倒卖银行卡被判刑

  据警方调查,被告人陈等人,发现市场上对银行卡的巨大需求,并发现商机,试图利用倒卖银行卡赚取巨额利润。

  陈某等人将重点放在大学生身上,每张银行卡200元返还,感动了不少大学生,通常在交易完成后,陈某等人就能立即收到转账。

  由于缺乏财务风险意识和金钱的诱惑,Chen等人联系了越来越多的大学生,他们只需要跟随Chen等人。根据客户的要求,找附近的银行办理银行卡并开通有盾,交易就完成了。

  直到以自己名义办理的银行卡,涉及洗钱等违法行为,被公安机关传唤时,这部分在校大学生还一无所知。

  通过这种方式,陈等人非法获取了977张持有银行卡的银行卡,并将收到的银行卡邮寄到全国各地。目前,陈等人非法持有他人出售的银行卡已涉及83起诈骗案件。

  陈和其他17人分别被判处有期徒刑5年、5个月至8个月,并处罚金5万元至1万元。


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       转卖银行卡是一门生意

  近年来,银行卡转售案件层出不穷。根据之前破获的案例分析,大量的信息表明,银行卡买卖现象十分严重。这种通过网络进行转售的行为,其实一直难以界定地域,也非常强的隐蔽性,难以发现。

  通常情况下,他人新开的银行卡以每张100元以上的价格购买。这些产品大多出售给国内外从事网络电信诈骗活动的人,赚取差价,获取非法利润。

  这些非法交易的银行卡不再是普通的银行卡,而是成为了洗钱的工具,形成了开卡、购销、使用他人银行卡的“灰色产业链”。

  根据支付百科全书,目前出售的银行卡分为两类:大套卡和小套卡。小套包含私人银行卡、手机卡、U盾和身份证,而包含公司营业执照、公司印章、银行卡和公司账户的被称为“大套”。

  用100元购得的身份证、电话卡、银行卡、U盾“四件套”,以2000元的价格通过快递卖给境内外诈骗团伙,收、转、洗赃款。

  成为网络诈骗的共犯

  有些人愿意用卡来换钱,即使他们知道卡会被用于非法活动。如果每张卡200元,5家银行每张卡1000元,所以很多人选择冒险。

  如果已知对方利用该信息从事犯罪活动,但仍出售该卡等卡,可能构成共同犯罪。此外,如果导致其他法律后果,持卡人自身也应在民法上承担相应的责任。

  近年来,金融犯罪和电信网络诈骗猖獗。在实施了银行账户实名制和通讯工具后,银行卡和手机卡的黑色销售行业应运而生。

  由于卡中包含大量的个人信息,如果卡被用于从事非法活动,将给持卡人带来巨大的法律风险。对于这种买卖个人信息的行为,无论提供方还是卖家都属于违法行为。

  根据刑法,那些非法持有他人的信用卡数量相对大的应当被判处有期徒刑三年或者拘役,还应当或者单处,被罚款不少于10000元但不超过100000元。

  目前,许多平台已经屏蔽了“身份证”和“银行卡”的搜索,但犯罪分子仍然可以找到大量购买银行卡信息的渠道,这是很难完全消除的。国家对银行卡的管理有严格的规定。任何未经授权制造或转售银行卡或信用卡在一定程度上是违法和犯罪的。

  地推家提醒大家,银行卡不是闲置的,要妥善保管,对于丢弃不用的银行卡,要及时注销,不要随意丢弃,不要转让、出售。
       
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