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多家代还公司被暂停的原因是什么?-地推家

日期:2019-11-29 15:29来源:地推家浏览次数:

  自从信用卡代理业务兴起以来,它就成为了许多人眼中的“甜蜜波波”。只要你用POS手机刷卡,你就可以得到高额的佣金,这就构成了犯罪。

  随着信用卡发行的普及,信用卡已经成为消费和资金周转的重要工具。

  6人因涉及信用卡代理业务被判刑。

  信用卡还款1.8亿

  根据《聊城市东长福区人民法院刑事判决书(2019年)》第301句的开头1502年,张元丰、曹胜男等6人通过POS机刷卡,收取一定比例的手续费。

  经过调查,张元丰、曹胜男等6人并无实际业务,POS机刷卡构成了大量的虚假交易,在从事信用卡退换货业务的过程中,涉及金额总计186378,816元。

  根据持卡人的描述,首先因为信用卡还款困难找到张源锋,曹暴增和其他人,帮助其信用卡代还,根据1%的费用,然后刷出每一代还10000元,另一方收取费用100元,调整后120元。

  法院裁定,被告张元凤通过虚假交易,将其信用卡内的资金兑换成现金,而未发生真实的商品交易。这种信用卡代理行为构成了非法经营罪。

  根据地推家的了解,除了使用流行的支付软件外,许多信用卡持有者还求助于公司或个人来缓解他们的财务问题。

  卡也可以正常收取,一般在2% - 3%,虽然看似不高,但也隐藏着一个巨大的风险,现在很多中介代人,也为持卡人还清你的信用卡账单来支付第一,持卡人恢复后,如配额,然后立即通过POS现金,刷把钱到你的账户。

  但是兑现不太安全,现在银行的风险控制系统特别严格,如果你的刷卡不合理,或者突然出现大额消费,很容易被银行盯上,一旦卡被剪掉,就会对持卡人造成伤害。

  银联对信用卡的产生进行了打击

  今年,一些信用卡代理商也出现了软件风险问题。地推家此前曾报道过,丁是东智退货、“raise + raise + return”等智能代退货软件,通过虚假交易的方式,骗取用户的信用卡。

  上周,银联发布了一份关于票据机构违规信用卡退款管理的通知,要求立即关闭该业务。

  根据通知,催收机构将于2019年11月18日至2019年11月29日进行自查整改,这意味着全面打击信用卡支付违法行为的时机已经到来。

  根据通知,违规代理人还利用信用卡账单日期与支付日期之间的时间差,通过非法存储持卡人支付的关键信息,以虚假交易的形式进行重复支付。

  这种商业模式风险大,容易造成持卡人的资金流失和恶性案件的发生,持卡人的资金安全难以保证。

  对于这类非法信用卡代理退换货业务,银联明确要求受理机构从交易监控、商户管理、外包代理合作等方面进行调查,并立即关闭非法信用卡代理退换货业务。

 
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        代也平台关闭的浪潮正在到来

  在银联发表这篇文章后不久,一些信用卡机构就主动关闭了相关业务。在严格监管的环境下,信用卡机构也可能面临倒闭潮。

  此前,上海本卡信息技术有限公司信用卡代理平台“reba”发布通知称,为配合银联整顿工作(银发[2019]19号)。85)文件及银联行业管理委员会(2019)号53文件中,计划新增和用户充值功能关闭。

  所有在网上找到的信息都是关于退款软件关闭的。这一银联通知将影响一些持卡人和退款代理商,但从长远来看,利大于弊。

  到目前为止,已经包括退货吧、软银支付、科技赚得第三代退货平台等业务,还将陆续有其他家也倒闭。

  信用卡代理业务本身存在诸多不合规,隐藏着诸多风险,容易给持卡人造成资金损失,不合规的代理平台关闭,对持卡人来说是件好事。对于返还从业者来说,非法套现可能会产生法律后果。

  根据最高人民法院、最高人民检察院关于信用卡管理刑事案件具体应用法律的解释(解释“[2009]19)第七条规定,违反国家规定,利用POS终端机器(POS)的方法,用虚构的交易,有为价格,现金返回到持卡人直接支付现金,如果情节严重的,依照刑法第二百二十五条的规定,对非法经营罪定罪处罚。
       
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